“La mayor ventaja de Valitic es poder validar la titularidad en el momento óptimo de nuestros procesos”, explica Iban Vilda, Responsable de Tesorería de AXA.

En un entorno en el que las compañías gestionan cada día grandes volúmenes de pagos, la seguridad se ha convertido en una prioridad crítica para las áreas de tesorería. La digitalización ya no consiste solo en automatizar procesos, sino en avanzar hacia modelos que permitan operar con mayor eficiencia, reforzar el control y garantizar la fiabilidad de cada pago antes de su ejecución. En este contexto, la validación de titularidad de cuentas está adquiriendo un papel cada vez más relevante dentro de los procesos financieros y operativos de las empresas. 

Para profundizar en esta evolución, hablamos con Iban Vilda, Responsable de Tesorería de AXA, quien comparte cómo están abordando desde la compañía la necesidad de reforzar la fiabilidad de los pagos y mejorar la eficiencia operativa mediante la incorporación de Valitic, el servicio de verificación de titularidad de Iberpay. 

La tesorería: mucho más que gestionar pagos 

En organizaciones como AXA, la función de tesorería tiene un impacto que va mucho más allá de la mera gestión financiera. La capacidad de asegurar que los cobros y pagos funcionan correctamente influye directamente tanto en la operativa interna como en la relación con clientes y proveedores. 

“La gestión de Tesorería en una aseguradora como AXA es crucial tanto para garantizar el buen funcionamiento de la compañía como para ofrecer un servicio de calidad a clientes y proveedores”, explica Iban Vilda. Además, en compañías aseguradoras, donde diariamente se gestionan miles de movimientos financieros, la fiabilidad y el control son especialmente importantes.

“Todos los días gestionamos miles de cobros y pagos. Son procesos muy automatizados y el rol de Tesorería y Finanzas es procurar que todo funcione bien y con control”, señala. 

Este escenario plantea un reto común para muchos departamentos de tesorería: cómo ganar agilidad sin perder seguridad ni control sobre los procesos. 

El desafío: agilizar procesos sin aumentar el riesgo

La necesidad de ofrecer experiencias más ágiles y digitales a clientes y proveedores está obligando a las compañías a revisar muchos de sus procesos tradicionales. En el caso de la validación de titularidad de cuentas, AXA trabajaba con procedimientos basados en certificados o extractos bancarios enviados en PDF por clientes y proveedores. Un modelo ampliamente utilizado en muchas organizaciones, pero que implicaba una elevada carga manual.

“Este proceso requiere intervención manual tanto por parte de clientes y proveedores como de los equipos de Operaciones que deben verificarlos”, explica Vilda.

Además del tiempo invertido, este tipo de procesos también puede generar fricciones operativas y aumentar la exposición a determinados riesgos. “Detectamos el riesgo de intentos de fraude alterando los documentos”, añade.

La cuestión, por tanto, no era únicamente agilizar los pagos, sino garantizar que los fondos llegan correctamente al beneficiario adecuado.

“Cada día es más importante pagar de forma ágil, pero esto no se puede disociar de la necesidad de pagar bien: al beneficiario correcto y por los conceptos correctos”, destaca.

Validar la titularidad en el momento adecuado

Eficiencia operativa y confianza en los procesos

Aunque AXA se encuentra todavía en una fase inicial de adopción de Valitic, la compañía ya identifica mejoras claras en eficiencia operativa y fiabilidad. “Destaco la mejora de la eficiencia que nos trasladan los equipos impactados y la seguridad de que la verificación es completamente fiable”, afirma Vilda.  

La automatización de la validación de titularidad no solo ayuda a reducir tareas manuales o tiempos de gestión. También permite reforzar la calidad del dato, mejorar el control sobre los procesos y reducir la dependencia de documentación aportada manualmente por terceros. 

En paralelo, este tipo de soluciones se están consolidando como una herramienta relevante dentro de las estrategias de transformación digital de las áreas financieras y de tesorería. 

“Es sin duda un paso importante dentro de la estrategia de digitalización de los procesos en AXA, sobre todo en nuestra relación con los clientes y con un impacto muy transversal en la organización”, destaca.  

Hacia una tesorería más preparada para el futuro

La evolución de la tesorería pasa cada vez más por incorporar herramientas que permitan anticiparse, automatizar procesos y reforzar la seguridad sin añadir complejidad operativa. 

La validación instantánea de titularidad de cuentas se está convirtiendo así en un elemento clave para aquellas organizaciones que buscan mejorar la fiabilidad de sus pagos y optimizar la experiencia tanto de clientes como de equipos internos. 

Como resume Iban Vilda: “Validar la titularidad de cuentas antes del pago es la garantía de tener verificado el beneficiario del pago de una forma ágil y sencilla.”